第三十六条货币经纪公司应当落实国家网络安全

　　第三十六条货币经纪公司应当落实国家网络安全等级保护制度2025年7月29日(2025年6月19日邦度金融监视管制总局令2025年第6号发外 自2025年8月1日起推行)

　　第一条为巩固对钱币经纪公司的监视管制，典范经纪作为，防备金融危急，推进高质地生长，依据《中华群众共和邦公邦法》《中华群众共和邦银行业监视管制法》《中华群众共和邦中邦群众银行法》《中华群众共和邦证券法》《中华群众共和海外汇管制条例》等国法律例，拟订本主张。

　　第二条本主张所称钱币经纪公司，是指经邦度金融监视管制总局允许正在中邦境内设立的，特意为金融机构之间的钱币、债券、外汇等金融商场生意供应经纪办事的非银行金融机构。

　　本主张所称经纪办事及经纪营业，是指钱币经纪公司接收金融机构的委托，为促成金融商场生意供应的报价询价音讯、说合生意意向等中介办事。

　　第三条未经邦度金融监视管制总局允许，任何单元和自然人不得私自设立钱币经纪公司，或者变相从事钱币经纪营业，不得正在机构名称中利用“钱币经纪”字样。

　　第四条邦度金融监视管制总局及其派出机构对钱币经纪公司举办监视管制。联系邦务院金融管制部分凭据各自拘押职责，对钱币经纪公司正在银行间商场、生意所等商场展开的经纪营业作为举办拘押和反省。

　　（一）有吻合《中华群众共和邦公邦法》和邦度金融监视管制总局划定的公司章程；

　　（三）注册血本为一次性实缴钱币血本，最低限额为1亿元群众币或者等值的可自正在兑换钱币；

　　（四）有吻合任职资历前提的董事、高级管制职员和熟识钱币经纪营业的及格从业职员；

　　（七）扶植与营业谋划和拘押请求相适当的音讯科技架构，具有维持营业谋划的安详合规、自助可控的音讯体例，具备保险音讯体例安详运转和营业不断运营的本领与办法；

　　（一）经邦度金融监视管制总局允许设立的非银行金融机构，或依法设立的金融基本举措运营机构；

　　（二）非银行金融机构应该从事钱币商场、证券商场、外汇商场等代庖营业5年以上，吻合留心拘押请求；

　　（五）有优良的社会声誉、诚信记实和征税记实，比来2年内无巨大违法违规作为；

　　（八）权力性投资余额规定上不得抢先本企业净资产的50%（含本次投资金额）；

　　（七）权力性投资余额规定上不得抢先本企业净资产的50%（含本次投资金额）；

　　（十）所正在邦度或地域金融拘押政府仍然与邦度金融监视管制总局扶植优良的监视管制协作机制；

　　第八条钱币经纪公司有下列转移事项之一的，应该报经邦度金融监视管制总局或其派出机构允许:

　　第九条钱币经纪公司因收场、依法被取消或者被公告崩溃而终止的，依据相闭国法律例和拘押划定处分。

　　第十条钱币经纪公司设立、转移、终止和董事及高级管制职员任职资历批准等行政许可标准，依据邦度金融监视管制总局相闭划定奉行。

　　第十一条钱币经纪公司设立、转移、终止和营业谋划中涉及外汇管制事项的，应该听命邦度外汇管制相闭划定。

　　（六）向主管部分承认的金融基本举措运营机构、估值类机构、金融音讯办事机构以及境外里金融机构供应数据办事；

　　第十三条钱币经纪公司正在谋划范畴内展开经纪营业，应该听命邦务院金融管制部分春联系金融产物生意管制的拘押划定。看待有商场准入请求的，应该赢得联系邦务院金融管制部分许可或登记，并向邦度金融监视管制总局派出机构陈说。

　　第十五条钱币经纪公司应该坚决老诚守约、平正平允、为客户保密的规定，依法合规展开营业，不得损害邦度和社会大众益处，不得损害客户合法权力。

　　第十六条钱币经纪公司正在供应经纪办事前，应该确认金融机构已取得联系金融商场的准入资历，金融机构的生意职员已赢得展开联系金融生意的授权。

　　第十七条钱币经纪公司正在接收客户委托报价时，应该与客户确认生意因素和生意前提。生意意向告终后，钱币经纪公司应该当即与生意各方举办确认。

　　第十八条正在生意两边未真切流露成交意向前，钱币经纪公司不得提前流露生意各方的身份音讯。

　　第十九条钱币经纪公司应该使器材有实名认证、权限管制、音讯留痕及记实留存等效用的生意即时通信器械典范展开营业，做好生意说合、生意确认、佣金盘算推算等营业记实。

　　第二十条钱币经纪公司应该安妥留存经纪营业联系音讯材料，的确、无误、完善反响经纪说合流程和成交结果。说合报价成交记实等经纪营业音讯，以及邮件、灌音、闲扯记实等换取音讯应该起码留存5年，涉及营业瓜葛争议的生意音讯材料应该保存至争议管理。

　　第二十一条钱币经纪公司供应经纪办事和数据办事，应该与客户签定办事合同，真切两边权柄仔肩，商定办事实质、克日、费率等事项。金融机构应该配合钱币经纪公司听命本主张联系划定，维持商场平正纪律。

　　第二十二条钱币经纪公司对数据举办执掌以及向客户供应数据办事，应该听命国法律例和贸易德性，敬爱社会公德和伦理，推行数据安详维持仔肩，不得危急邦度安详、政事安详、经济金融安详、大众益处，确保数据安详典范利用。

　　第二十三条钱币经纪公司应该巩固办事代价管制，厉刻听命邦度代价主管部分和邦务院金融管制部分闭于金融办事收费的联系划定，收取用度应该遵守质价相符规定，接收客户委托的生意意向报价不得包蕴佣金。

　　第二十四条钱币经纪公司应该按摄影闭国法律例和拘押划定，扶植健康公司处理架构，真切遍地理主体的职责畛域、履职请求，圆满危急管控、制衡监视及胀舞统制机制，构修决议科学、奉行有力、监视有用的公司处理机制。

　　第二十五条钱币经纪公司应该扶植分工合理、职责真切、陈说干系显露的内部统制处理和机闭架构，健康内部统制轨制编制，真切内部统制职责，不断展开内部统制评议和监视，确保典范运作。

　　第二十六条钱币经纪公司应该真切高级管制职员范畴、高级管制层职责，显露界定董事会与高级管制层之间的干系，确保职责分工吻合合适分权和有用制衡规定。

　　第二十七条钱币经纪公司应该健康相闭生意管制轨制，巩固相闭生意管制，展开相闭生意应该听命国法律例和相闭拘押划定，遵守老诚信用、公然公平、穿透识别、组织显露的规定。

　　第二十八条钱币经纪公司应该扶植目标科学周备、流程显露典范的绩效考评机制。钱币经纪公司应该扶植保守的薪酬管制轨制，设立合理的绩效薪酬延期支拨和追索扣回机制。

　　第二十九条钱币经纪公司应该扶植营业岗亭职责和权限管制轨制，前台生意、后台确认应该厉刻隔离，前、后台担负人不得兼任，对闭头营业闭头应该厉刻奉行独立的交叉复核轨制。

　　第三十条钱币经纪公司应该依据邦度相闭划定扶植健康公司财政和司帐轨制，厉刻遵守司帐规定举办司帐核算和编制财政陈说，的确记实并周密反响营业营谋和财政景况。

　　第三十一条钱币经纪公司应该扶植健终年度音讯披露轨制，每年4月30日前通过官方网站对外披露公司根本音讯、财政司帐陈说、危急管制音讯、公司处理音讯、巨大事项音讯等。

　　第三十二条钱币经纪公司应该扶植与营业领域和危急景况相般配的周密危急管制编制，健康危急处理架构、危急管制计谋和标准，有用识别、计量、监测、陈说、统制温存释各样危急。

　　第三十三条钱币经纪公司应该依据营业流程、职员岗亭、音讯体例和外保证制等情景，扶植科学的操态度险管制编制，拟订典范员劳动为和德性操守的联系轨制，巩固员劳动为管制和案件危急防控，确保有用防备操态度险。

　　第三十四条钱币经纪公司应该扶植圆满合规管制编制，拟订合规管制轨制，巩固合规文明修复和合规培训。钱币经纪公司应该设立独立的合规部分，并按期举办合规反省与评估。

　　第三十五条钱币经纪公司应该拟订吻合营业策划的音讯科技战术，扶植并落实搜集安详负担制和数据安详负担制，健康音讯科技处理编制、数据处理编制和音讯科技危急管制编制，圆满音讯科技管制轨制，充盈识别、监测和统制音讯科技危急，保险音讯体例安详安静运转。

　　第三十六条钱币经纪公司应该落实邦度搜集安详等第维持轨制，推行搜集安详等第维持仔肩；扶植搜集安详事变应急预案，展开搜集安详危急事变监测预警、反映解决、知照陈说等劳动；采用相应的本领和管制办法，保险搜集运转安详。

　　钱币经纪公司应该厉刻管制音讯体例用户账户和拜望权限，按期反省查对；用户权限设立应该遵守“必要清晰”和“最小授权”规定。

　　第三十七条钱币经纪公司应该构修掩盖数据全人命周期和运用场景的安详维持机制，拟订数据安详维持计谋，奉行数据分类分级管制，巩固数据安详危急评估、监测与解决，依法合规举办数据执掌，保险数据音讯安详和数据拓荒诈骗营谋安详保守展开。

　　第三十八条钱币经纪公司与其他金融机构、第三方协作机构等展开数据协作，应该采用有用办法确保数据安详，并以合同合同格式真切两边正在数据供应和利用中的数据安详负担和仔肩，防守敏锐数据和音讯外泄。

　　第三十九条钱币经纪公司向境外供应正在中华群众共和邦境内运营中征求和形成的要紧数据等音讯，应该听命数据出境安详管制联系国法律例，展开数据出境安详评估，采用相应的数据安详维持本领和管制办法，确保数据安详。

　　第四十条钱币经纪公司应该深化营业一连性管制，拟订营业一连性打算和应急预案，健康光复解决机制，保险营业不断运营。钱币经纪公司应该对要紧音讯体例和数据举办备份，按期展开光复验证。

　　第四十一条钱币经纪公司应该扶植与公司音讯科技战术方针相适当的音讯科技外保证制编制，健康音讯科技外包营谋分类管制机制，拟订落实搜集和音讯安详管制办法，有用统制外包危急。

　　第四十二条钱币经纪公司应该扶植健康反洗钱、反可骇融资和回击违警金融营谋危急管制编制，周密识别、评估和管制面对的洗钱、可骇融资和违警金融营谋危急，发明题目线索应该实时向联系邦务院金融管制部分陈说。

　　第四十三条钱币经纪公司以现金资产等存正在的血本金务必起码也许保卫3个月的运营付出。钱币经纪公司不得将血本金投资于非自用的固定资产。

　　第四十四条钱币经纪公司应该正在每年的利润中提取肯定比例的危急计算金，以补偿谋划中也许发作的失掉。

　　第四十五条钱币经纪公司应该依据岗亭职责须要，装备具有相应职业操守和专业才能的经纪人。经纪人应该典范展开经纪营业，听命执业德性，平正应付办事对象，无误转达营业音讯，自愿维持商场纪律。

　　第四十六条钱币经纪公司应该巩固经纪人作为典范，扶植合规培训、胀舞统制、正直从业和监视问责等管制轨制，健康履职回避等益处冲突管制机制，有用防备经纪人性德危急。

　　第四十七条钱币经纪公司应该巩固营业权限管制，看待发作岗亭改换或辞职的经纪人，实时调理或终止其营业权限，转移或刊出其生意即时通信器械账户音讯。

　　第四十八条钱币经纪公司及其经纪人应该听命国法、行政律例和联系营业管制划定，不得有下列作为：

　　（一）高出营业范畴供应经纪办事，或向不具备联系营业资历的机构和职员供应经纪办事;

　　（二）未如实公布客户供应的报价音讯，或公布擅自编制、无法确认来历、不反响正当生意方针或的确成交意向的报价音讯或成交行情音讯；

　　（五）正在客户接收报价或确认闭头生意因素后，拒绝披露生意敌手名称，或披露子虚生意敌手名称；

　　（六）蓄意扩大不须要的生意和结算链条，通过说合生意直接或间接赚取营业两边价差收益；

　　（七）未按请求利用生意即时通信器械，或私自结束生意说合后再通过生意即时通信器械举办事势经纪说合；

　　（十）直接或间接持有生意头寸、统制生意账户，出席虚实生意、垄断商场、益处输送等违规作为；

　　（十三）以代价同盟等事势奉行垄断，损害客户合法权力或骚扰商场纪律等其他作为；

　　第四十九条经纪人发明客户生意作为不对理等可疑生意线索的，应该留存联系证据，发明其涉嫌违反联系国法律例和拘押划定的，实时向相闭部分陈说。

　　第五十条钱币经纪公司应该具备专用于展开经纪营业的办公场所，以及灌音电话和生意即时通信器械等通信举措。经纪人不得正在公司经纪营业场面除外展开经纪营业营谋。

　　第五十一条钱币经纪公司应该巩固通信举措利用典范，经纪人应该利用同一装备的灌音电话、生意即时通信器械展开经纪营业，确保的确完善记实经纪办事流程。

　　第五十二条钱币经纪公司应该扶植健康经纪人档案管制，实时更新记录经纪人根本音讯、执业营谋情景、违法违规作为及问责执掌情景等音讯。

　　第五十三条经纪人涉嫌违反国法律例、拘押划定的，钱币经纪公司应该实时陈说邦度金融监视管制总局派出机构。涉嫌刑事非法的，钱币经纪公司应该实时向公安组织报案。

　　第五十四条邦度金融监视管制总局与中邦群众银行、中邦证券监视管制委员会和邦度外汇管制局正在钱币经纪公司商场准入、营业管制和危急解决等方面巩固拘押协同。

　　第五十五条邦度金融监视管制总局及其派出机构依据推行职责须要，有权请求钱币经纪公司报送相闭生意数据音讯、拘押统计报外、谋划管制材料、审计陈说等材料。联系邦务院金融管制部分有其他划定的，钱币经纪公司应该听命其划定。

　　第五十六条钱币经纪公司应该扶植按期外部审计轨制，并正在每个司帐年度终结后的4个月内，将经法定代外人署名确认的年度审计陈说报送邦度金融监视管制总局派出机构。

　　第五十七条邦度金融监视管制总局及其派出机构依据留心拘押的请求，可根据相闭标准和划定对钱币经纪公司举办现场反省，依法对与涉嫌违法违规事项相闭的单元和局部举办考察。

　　第五十八条钱币经纪公司违反本主张划定的，邦度金融监视管制总局及其派出机构应该责令刻日整改；过期未整改的，或其作为要紧危及公司保守运转、损害客户合法权力的，可依法对其采用责令暂停一面营业、束缚股东权柄等拘押办法，以及对钱币经纪公司和联系负担职员奉行行政处分。

　　钱币经纪公司违反银行间商场、生意所等商场联系拘押请求和营业礼貌的，联系邦务院金融管制部分可依法对其采用拘押办法，以及对钱币经纪公司和联系负担职员奉行行政处分。

　　第五十九条钱币经纪公司能够缔造行业性自律机闭，实行自律管制。自律机闭展开营谋，应该接收联系邦务院金融管制部分的教导和监视。

　　第六十条本主张所称邦务院金融管制部分，是指邦度金融监视管制总局、中邦群众银行、中邦证券监视管制委员会、邦度外汇管制局。

　　本主张所称数据办事，是指钱币经纪公司基于经纪营业搜集的金融产物报价、成交意向等数据音讯，对其举办脱敏加工执掌后，供应给金融商场联系主体用于行情剖释、生意决议等用处的作为。

　　本主张所称经纪人，是指正在钱币经纪公司任职，从事或出席经纪营业的联系职员。

　　本主张所称境外里场外金融衍生品商场生意的经纪营业，不网罗权力类、商品类衍生品经纪营业。

　　第六十一条本主张所列的各项财政目标请求均为统一司帐报外口径，“以上”均含本数。

　　第六十三条本主张自2025年8月1日起推行，原《钱币经纪公司试点管制主张》（中邦银行业监视管制委员会令2005年第1号）同时废止。